건물주 간접체험하는 배당귀족주 리얼티인컴에 1억을 투자하면?

나이가 중년이다 보니 배당주에 관심이 커지고 있습니다. 나이대에 맞게 배당주 비중을 맞추라는 얘기를 들은 적이 있는데 예를 들어 나이가 50이라면 배당주 비중을 50프로 정도 두라는 얘기죠.

작년에 한창 구글이나 테슬라 같은 기술주를 모으다가 올해들어 하락장을 경험하니 확실히 위험분산을 할 필요성이 있겠다 느껴졌습니다. 배당주 중에서 배당률도 증가하면서 주가도 함께 상승하는 배당을 주는 기업들만 모아놓은 SCHD만 투자하고 있었습니다. 배당주 종류를 늘려 보기 위해 많은 분들이 좋아하시고 투자하고 있는 리얼티인컴에 대해 알아보았습니다.

모은 정보에 대해 정리를 하는 의미에서 공유 드리니 관심 있으신 분께 참고가 되셨으면 좋겠습니다.

출처 : 미니스탁

▣ 리얼티인컴 기업은?

미국이랑 유럽에서 편의점, 약국, 식료품점, 피트니스 같은 상업용 부동산으로 임대업을 하는 기업입니다. 주주들에게 받은 투자금으로 세븐일레븐, 페덱스, 달러제너럴, 월마트, 홈디포 같은 기업에게 부동산을 빌려주고 임대료를 받으면 일부를 주주들에게 배당금으로 환원해 주고 있습니다. 쉽게 건물주라고 생각하면 됩니다.


▣ 리얼티인컴 세입자

탑 20개의 클라이언트가 43%를 차지하고 있으며 월그린, 달러제너럴, 세븐일레븐, 페덱스 등이 임차인으로 구성되어 있습니다. 쟁쟁한 브랜드들이 세입자로 있어서 리얼티인컴은 배당을 꾸준히 줄 수가 있습니다. 2020년 코로나 때 많은 상가들이 문을 닫았지만 리얼티인컴은 꾸준히 월세를 받은 기업이라고 보면 됩니다.

 

▣ 리얼티인컴 투자분야

편의점, 약국, 식료품점, 헬스장, 극장 등 다양한 분야의 우량한 임차인들로 투자되어 있어 포지션을 넓게 하고 있기 때문에 안전하다고 볼 수 있습니다.

 

▣ 리얼티인컴이 좋은 점
리얼티인컴은 배당 귀족주에 속하는 기업입니다. 배당 귀족 주란 미국 S&P500지수에 속하는 기업 중에서 25년 이상 배당금을 늘려온 기업을 말합니다. 현재 97분기째 배당금을 증가시켜왔는데 매년 평균 4.4퍼센트 증가하고 있는 셈입니다. 현재 4퍼센트 정도에 배당을 주고 있는데 이것이 계속 증가하고 있습니다.

배당금을 월로 지급하고 있는데요. 배당금을 자주 받게 되면 버티기에 훨씬 유리해집니다. 배당금을 계속 받게 되므로 이주식을 갖고 버티고 들고 가기에 유리하게 됩니다. 그리고 배당금으로 실제 생활비를 할 경우 한 번에 나오지 않고 쪼개서 나오기 때문에 돈을 아무래도 계획적으로 사용하게 됩니다.

 

▣ 리얼티인컴 재무제표
코로시기에 순익이 약간 주춤했으나 매출과 순익이 꾸준히 증가하고 있습니다. 현금흐름도 양호한 편입니다.

 

▣ 1억을 투자한다면 배당금?
현재 리얼티인컴의 배당수익률이 4.01퍼센트 이므로 만약 1억을 투자한다면 배당금이 401만 원이 됩니다. 그러나 세금도 반드시 따져 보아야 합니다. 401만 원에서 배당소득세 15퍼센트 (60만 1,500원)를 빼면 340만 8,500원을 년 배당금으로 받게 되는 겁니다. 즉 한 달에 대략 28만 원 정도가 되겠네요. 얼마 안 되는 금액이라 생각될 수도 있습니다. 하지만 해마다 주가 상승이 있기 때문에 미래 가치는 좋을 수가 있습니다.

 

만약 과거에 같은 금액 1억을 투자했다면 월 46만 원을 받게 되었을 겁니다. 2000년도에 1억을 투자했다면 매월 배당금으로 190만 원을 받고 있겠죠. 같은 의미 로지 금부 터라도 투자를 해간다면 미래의 주가와 배당금은 계속 상승할 수 있겠죠. 이렇게 미래가치가 높은 기업은 투자할 가치가 있다고 생각합니다.

 

▣ 2500만 원을 투자한다면 배당금은?
세후 77,000원 정도 됩니다. 일 년엔 92만 원 정도가 되겠네요. 매월 받는 배당금으로 재투자를 한다면 노후에는 상당한 현금흐름을 만들어 낼 수 있다고 보입니다. 

 

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이상으로 리얼티인컴에 대하여 살펴보았습니다. 배당주를 약 50~60퍼센트 정도 투자할 목표를 가지고 있다 보니 미국주식 배당주에 대하여 관심있게 살펴보고 있는 중입니다. 배당주도 여러종류가 있다보니 이왕이면 산업군이 다양한 배당주들로 골고루 분산 투자하는 게 좋겠다는 생각이 들고요.  노후에 안정적인 배당주에서 나오는 현금을 매달 따박따박 받을 수 있다면 정말 좋을 거 같습니다. 실제로 부동산을 임대하면 건물관리에 세입자 관리, 세금관계까지 골치 아픈 일이 많을 수 있을 거 같은데 배당주 투자는 골치 아플 일 없이 다달이 배당금을 받을 수 있다니 상당히 매력적으로 여겨집니다. 

 

투자를 권유하는 글은 아니며 정보를 공유하고 함께 공부하는 의미입니다. 

 

 

 

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